જો હું રૂ. 40,000 લમ્પ-સમનું રોકાણ કરું, તો મને 10 વર્ષ પછી કેટલું મળશે?

શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ એકસાથે રોકાણ વધારવામાં મદદ કરી શકે છે? જવાબ છે કે કેમ નહીં? બધા પછી મ્યુચ્યુઅલ ફંડો અજ્ઞેયવાદી છે કે તમે એકસાથે રોકાણ કરો છો કે SIP દ્વારા. જો ઇક્વિટી બજાર સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યા હોય તો તમારા ઇક્વિટી ફંડે પણ સારું પ્રદર્શન કરવું જોઈએ. લાંબા ગાળામાં (10 વર્ષ એ એકદમ લાંબો સમય છે) ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાના તમારા સકારાત્મકતાઓ મોટા પ્રમાણમાં નકારાત્મક કરતાં વધુ હોવા જોઈએ.

40,000 વર્ષમાં રૂ.10 કેવી રીતે વધશે?

વિગત

સંતુલિત ભંડોળ

ઈન્ડેક્સ ફંડ

ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ

સેક્ટરલ / થીમેટિક ફંડ

કોર્પસ શરૂ કરી રહ્યા છીએ

રૂ. XXX

રૂ. XXX

રૂ. XXX

રૂ. XXX

CAGR વૃદ્ધિ (%)

11.5%

12.5%

14.5%

16.5%

રોકાણનો સમયગાળો

10 વર્ષ

10 વર્ષ

10 વર્ષ

10 વર્ષ

અંતિમ મૂલ્ય

રૂ. XXX

રૂ. XXX

રૂ. XXX

રૂ. XXX

સંપત્તિ ગુણોત્તર

2.97 વખત

3.25 વખત

3.87 વખત

4.61 વખત

ઉપરના કોષ્ટકમાંથી ત્રણ બાબતો અનુસરે છે:

• જો તમે ખરેખર તમારા એકસાથે રોકાણ કરવા માંગતા હોવ તો તમારે એકદમ મોટા કોર્પસ સાથે શરૂઆત કરવાની જરૂર છે. રૂ. 40,000 ના નાના ભંડોળ સાથે; જો તમે સેક્ટરલ ફંડ્સનું જોખમ લેશો તો પણ તમે બનાવી શકો એટલી જ સંપત્તિ છે.
• લમ્પ-સમ રોકાણમાં, જો પ્રારંભિક મૂળ રકમ નાની હોય, તો ચક્રવૃદ્ધિને વેગ આપવા માટે અને તમને એવા સ્તરની નજીક લઈ જવા માટે ઘણો સમય લાગે છે જ્યાં તમે આ નાણાંમાંથી વાસ્તવિક સંપત્તિ ઉત્પન્ન કરી શકો.
• કોઈપણ એકસાથે રોકાણમાં પ્રવેશનો સમય ઘણો મહત્વનો હોય છે. વ્યવહારમાં શ્રેષ્ઠ વેપારીઓ અને રોકાણકારો માટે પણ સમય ઘણો મુશ્કેલ હોઈ શકે છે.

ડાયરેક્ટ ઇક્વિટીઝ અજમાવવા વિશે કેવી રીતે?

રૂ. 40,000 નું રોકાણ કરવાની એક રીત સીધી ઇક્વિટી પર જોખમ લેવાનું છે. અલબત્ત, તમારે ઊંડાણપૂર્વક સંશોધન કરવાની જરૂર છે અને પછી તમારા બ્રોકર અને તમારા નાણાકીય સલાહકાર સાથે વાત કર્યા પછી સ્ટોક પર જોખમ લેવું જોઈએ. મુદ્દો એ છે કે સ્ટોક માટે ઉત્કૃષ્ટ ભાવ પ્રદર્શન બતાવવા માટે 10 વર્ષ લાંબો સમય છે. ચાલો છેલ્લા 10 વર્ષના કેટલાક સ્ટાર્સ જોઈએ.

• આઇશર મોટર્સ રૂ. 200ના સ્ટોકમાંથી રૂ. 30,000ના સ્ટોકમાં ખસી ગયું છે. તે છેલ્લા 10 વર્ષમાં અસાધારણ ભાવ વધારો છે. આ 150 બેગર રૂ. 40,000 થી રૂ. 60 લાખની કિંમતમાં લઇ ગયો હશે. ચોક્કસ, તે લાળ લાગે છે!
• TTK પ્રેસ્ટિજ છેલ્લા 100 વર્ષોમાં રૂ.8,800ના સ્ટોકમાંથી રૂ.10ના સ્ટોકમાં ખસી ગયો છે. રૂ.5700ના વર્તમાન ભાવે પણ 57 વર્ષમાં સ્ટોક હજુ પણ 10-બેગર છે.
• ઈન્ડો કાઉન્ટ ઈન્ડસ્ટ્રીઝે 12માં રૂ.2007ના સ્ટોકથી રૂ.1000ના સ્ટોકમાં વધારો કર્યો હતો. તાજેતરના કરેક્શન પછી પણ સ્ટોક (પ્રી-પ્લિટની દ્રષ્ટિએ) હજુ પણ 2016 બેગર છે.

ખોટી ઇક્વિટીમાં અટવાવાનું કેવી રીતે ટાળવું?

વાસ્તવિકતા એ છે કે આઈશર, ટીટીકે પ્રેસ્ટિજ અને આઈસીઆઈએલ જેવા શેરો શરૂઆતના તબક્કામાં શોધવા ક્યારેય સરળ નથી હોતા. શેરમાં રોકાણ કરવાનો નિર્ણય લેતા પહેલા તમે અરજી કરી શકો તે માટે અહીં 3 ચેક છે.

• શું સ્ટોક/કંપની કંઈક વિક્ષેપજનક કરી રહી છે? આ નવા ઉત્પાદનના સ્વરૂપમાં હોઈ શકે છે અથવા નવી ઉપયોગિતાઓ સાથે હાલના ઉત્પાદનને ફરીથી પેકેજ કરી શકે છે. તે સામાન્ય રીતે વિક્ષેપજનક કંપનીઓ છે જે સમય જતાં સંપત્તિ બનાવે છે.
• એકવાર ઉપરોક્ત પરીક્ષા પાસ થઈ જાય, પછી કંપનીના મેનેજમેન્ટ પર એક નજર નાખો. કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો જે પારદર્શક હોય, શેરધારકોને માહિતી જાહેર કરે અને કોર્પોરેટ ગવર્નન્સના ધોરણો જાળવી રાખે. તેઓ વળતર ટકાવી રાખવાની શક્યતા વધારે છે.
• આ શેરો એકવાર શરૂ કર્યા પછી, મોનિટર કરવાની જરૂર છે. જો બે શરતો પૂરી થાય તો સારા સ્ટોક્સ સારું વળતર આપશે. સૌપ્રથમ, કંપનીએ કામગીરીને ઝડપથી વધારવામાં સક્ષમ હોવું જોઈએ. બીજું, વેચાણ, નફો અને ROE માં વૃદ્ધિ દેખાવી જોઈએ.

લમ્પ-સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં હંમેશા SIP ને પ્રાધાન્ય આપો

રૂ. 40,000 ની રકમ એવી વસ્તુ છે જેના પર તમે જોખમ લઈ શકો છો અને ઈક્વિટીમાં રોકાણ કરી શકો છો. જો વસ્તુઓ તમારી રીતે કામ કરે છે, તો તમે 10 વર્ષના અંતે સુઘડ ખૂંટો મેળવી શકો છો. આદર્શ રીતે, SIP અભિગમ તમારા માટે વધુ સારું કામ કરશે કારણ કે તમારે બજારોના સમય વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. SIP સમયાંતરે બજારની અસ્થિરતાને આપમેળે નિષ્ક્રિય કરે છે અને ખાતરી કરે છે કે તમને શ્રેષ્ઠ સંભવિત ખરીદ કિંમત મળે છે, આમ નફાકારક બનવાની તકોમાં સુધારો થાય છે.

તમારા માટે અહીં જાણવા જેવું કંઈક રસપ્રદ છે. જો તમને એકસાથે રકમ મળે તો પણ તમે તેને SIP તરીકે રોકાણ કરી શકો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ભાષામાં તેને સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) કહેવામાં આવે છે. અહીં તમે લિક્વિડ ફંડમાં એકસાથે સંપૂર્ણ રકમનું રોકાણ કરો અને પછી તેમાંથી એક નિશ્ચિત રકમ દર મહિને ઇક્વિટી ફંડમાં સ્વીપ કરો. તમારી SIP તમને રૂપિયો કોસ્ટ એવરેજિંગ (RCA) આપે છે અને તમારા નિષ્ક્રિય નાણાં બચત બેંક ખાતા કરતાં વધુ કમાય છે. તે એક એવી વ્યવસ્થા છે જે તમે ચોક્કસ અજમાવી શકો છો!