SIP કેવી રીતે રોકાણકારોને અણધારી બજારોમાં નીચી ખરીદી અને ઉચ્ચ વેચાણ કરવામાં મદદ કરે છે?

ઇક્વિટી માર્કેટમાં નફો મેળવવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ એ છે કે નીચામાં ખરીદવું અને ઊંચું વેચાણ કરવું. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે 2002, 2009 અથવા 2013 માં બજારના તળિયે શેરો ખરીદ્યા હોત તો તમે આગામી થોડા વર્ષોમાં ખરેખર નસીબ બનાવી શક્યા હોત. પરંતુ ત્યાં જ વાસ્તવિક પડકાર આવે છે. નીચે આ ગ્રાફિક તપાસો

તે કહેવું ખૂબ જ સરળ છે કે ડર પર ખરીદવું અને લોભ પર વેચવું એ શ્રેષ્ઠ વસ્તુ છે. વાસ્તવમાં, રોકાણકારો લોભ પર ખરીદી કરે છે અને ડરથી વેચે છે. આવું કેમ થાય છે? જ્યારે નિફ્ટી 27 વખત P/E પર હોય છે, ત્યારે શેરીમાં દરેક વ્યક્તિ તમને કહે છે કે "આ વખતે તે અલગ છે". તમે ટોળાની માનસિકતાનું પાલન કરો છો અને મોંઘા મૂલ્યો પર ખરીદી કરો છો. બીજું, તમે બજારના તળિયે એવું માનીને વેચો છો કે તે શેરબજારનો અંત છે. 2002, 2009 અને 2013ના બજારના તળિયે ખરીદદારો કરતાં વધુ લોકો વેચાણ કરશે. તો, બહાર નીકળવાનો રસ્તો શું છે?

જવાબ વ્યવસ્થિત અભિગમમાં રહેલો છે

એક વ્યવસ્થિત અભિગમ એકસાથે રોકાણ કરવાને બદલે ટ્રાંચેસમાં રોકાણ કરવાનો તર્ક અપનાવી રહ્યો છે. તમારા બધા પૈસા એક જ શોટમાં મૂકવાને બદલે, તમે ફક્ત લાંબા સમય સુધી રોકાણ ફેલાવો. તેને લોકપ્રિય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP અથવા કહેવામાં આવે છે વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના. SIP માં, તમે દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરો છો અને પછી ચિંતા કરશો નહીં કે તમે ટોપ કે બોટમ પકડી રહ્યા છો. હકીકતમાં, માર્કેટ ટોપ અને બોટમ્સને પકડવું ન તો શક્ય છે અને ન તો તેની જરૂર છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP આ મુદ્દાને શક્ય તેટલી શ્રેષ્ઠ રીતે ઉકેલી શકે છે.

SIP બરાબર કેવી રીતે કામ કરે છે?

ચાલો એકસાથે રોકાણની સરખામણીમાં SIP કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેની સરખામણી જોઈએ. ચાલો માની લઈએ કે 18 મહિનાના સમયગાળામાં બજાર અસ્થિર રહ્યું છે. તે કેવી રીતે અસર કરે છે payબંધ?

લમ્પ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ	માસિક SIP રકમ	ફંડ NAV	ફાળવેલ એકમો
એકસાથે રોકાણમાં, રૂ.1,80,000ની સંપૂર્ણ રકમ રૂ.15.50ની શરૂઆતની NAV પર રોકાણ કરવામાં આવશે. આમ એકસાથે રોકાણકારને કુલ મળશે 11,612.9032 એકમો ફંડમાં ફાળવેલ છે.	રૂ. XXX	રૂ. XXX	645.1613
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	630.9148
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	656.5988
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	696.8641
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	800.6405
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	749.6252
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	816.3265
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	887.3114
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	754.1478
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	778.2101
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	798.7220
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	730.9942
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	722.0217
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	673.4007
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	657.8947
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	640.2049
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	630.9148
	રૂ. XXX	રૂ. XXX	621.1180
એકીકૃત રકમનું મૂલ્ય	કુલ રોકાણ	સરેરાશ NAV કિંમત	ફાળવેલ કુલ એકમો
રૂ. XXX	રૂ. XXX	રૂ. XXX	12,891.0715 એકમો
	SIP નું મૂલ્ય = રૂ.2,07,546

ઉપરોક્ત કોષ્ટક SIP ના ફાયદાને સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે. જો તેણે એકસાથે નાણાંનું રોકાણ કર્યું હોત, તો 1,80,000 મહિનાના ગાળામાં રૂ.1,86,968ની રકમ વધીને રૂ.18 થઈ ગઈ હોત. તે માત્ર 2.56% નું વાર્ષિક વળતર છે. બીજી તરફ, જો તમે 18 મહિનાના સમયગાળામાં તે નાણાં SIP તરીકે ફાળવ્યા હોત, તો રોકાણનું મૂલ્ય વધીને રૂ.2,07,546 થયું હોત. તે 17.75% ની તંદુરસ્ત વાર્ષિક ઉપજ છે. હવે તે એકદમ જાદુ જેવું લાગે છે! માત્ર એકસાથે રોકાણને SIP રોકાણમાં રૂપાંતરિત કરીને, તમે 2.56% વાર્ષિક વળતરને 17.75% વાર્ષિક વળતરમાં સફળતાપૂર્વક રૂપાંતરિત કરવામાં સફળ થયા છો. ચાલો સમજીએ કે SIP છેલ્લા 18 મહિનામાં આટલી સફળતાપૂર્વક ટોપ અને બોટમ્સ કેવી રીતે પકડવામાં સફળ રહી.

SIP એ બજારના ટોપ અને બોટમ્સ કેવી રીતે પકડ્યા?

વાસ્તવમાં, SIP એ બજારના ટોપ અને બોટમ્સને પકડવાનો જરા પણ પ્રયાસ કર્યો નથી! SIPએ જે કર્યું તે તબક્કાવાર ખરીદી કરીને સમય જતાં બજારની અસ્થિરતાને સરળ બનાવવાનું હતું. અહીં 3 વસ્તુઓ છે જે તમારે જાણવી જોઈએ.

• SIP શિસ્ત વિશે વધુ છે. લાંબા ગાળામાં, બજારો ટૂંકા ગાળામાં વલણ ધરાવે છે અને લાંબા ગાળામાં દિશાહીનથી અસ્થિર હોય છે. આવા અસ્થિર બજારો દરમિયાન, ઓછી કિંમતે એકમો હસ્તગત કરીને એસઆઈપી ખરેખર ઘટાડો પર લાભ કરે છે. તે ઉપરના ઉદાહરણમાં દર્શાવ્યા પ્રમાણે સંપાદનની ઓછી કિંમતમાં અનુવાદ કરે છે.
• SIP ના આંતરિક ફાયદાઓમાંનો એક રૂપિયાની કિંમત સરેરાશ (RCA) છે. જ્યારે ફંડની NAV વધે છે, ત્યારે તમારી SIPનું મૂલ્ય વધે છે. જ્યારે ફંડની એનએવી નીચે જાય છે, ત્યારે તમને વધુ એકમો મળે છે. લાંબા સમય સુધી, સમય સમય કરતાં વધુ સારી રીતે કામ કરે છે.
• બજારોને સતત સમય આપવાનું વ્યવહારીક રીતે શક્ય નથી. વાસ્તવમાં, લાંબા સમય સુધી, જો તમે મુઠ્ઠીભર શ્રેષ્ઠ દિવસો અને સૌથી ખરાબ દિવસો ચૂકી જશો, તો તમે SIP કરતાં વધુ ખરાબ કરશો. જ્યારે બોટમ્સને સતત પકડવું વ્યવહારુ ન હોય, ત્યારે SIP એ વધુ સારો વિકલ્પ છે!