મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરવા માટેની 3 ટિપ્સ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ માત્ર એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરવાનું નથી. તમારે પહેલા તમારા કામની યોજના બનાવવાની જરૂર છે અને પછી તમારે તમારી યોજના પર કામ કરવાની જરૂર છે. તમારે તમારા જેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે સમજદાર અને સ્માર્ટ અભિગમ અપનાવવાની જરૂર છે લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો આ રોકાણો પર આધાર રાખે છે. વધુ સંગઠિત રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કેવી રીતે કરવું? તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને સફળ બનાવવા માટે અહીં 3 ટિપ્સ આપી છે.

 

તમારા ધ્યેયને ધ્યાનમાં રાખીને પ્રારંભ કરો અને તેમને પ્રક્રિયામાં ટેગ કરો

આ તમારી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પ્રક્રિયાનો પ્રથમ અને કદાચ સૌથી મહત્વપૂર્ણ તબક્કો છે. તમે હંમેશા તમારા નાણાકીય લક્ષ્યોથી શરૂઆત કરો છો. તમારા નાણાકીય ધ્યેયો બરાબર શું છે? આપણે બધાના જીવનમાં સપનાઓ છે જેમ કે આરામદાયક નિવૃત્ત જીવન, આલ્પ્સમાં વેકેશન, રોયલ કેરેબિયન ક્રુઝ, આપણી જાત માટે સંપત્તિ છોડવી, તેમના શિક્ષણની કાળજી લેવી વગેરે. આ જીવન લક્ષ્યો ખૂબ જ મજબૂત ભાવનાત્મક મૂલ્ય ધરાવે છે. પરંતુ, આ લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે, વ્યક્તિને પૈસાની જરૂર હોય છે. ખરાબ સમાચાર એ છે કે આ લક્ષ્યોને ઘણા પૈસાની જરૂર છે. પરંતુ, સારા સમાચાર એ છે કે તમે તમારા મોટાભાગના લક્ષ્યો માટે સરળતાથી આયોજન કરી શકો છો. ત્યાં જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કામમાં આવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સુંદરતા એ છે કે તમે ચોક્કસ જરૂરિયાતો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ટેગ કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા ગાળાની જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા યોગ્ય છે. સંતુલિત અને ડેટ ફંડ્સ મધ્યમ ગાળાના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે આદર્શ છે. ખૂબ ટૂંકા ગાળાના ધ્યેયો માટે, લિક્વિડ ફંડ્સ અને લિક્વિડ પ્લસ ફંડ્સ યોગ્ય રહેશે. માટે આ પહેલું પગલું છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. તમારે લક્ષ્યોને ઓળખવાની અને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોને પ્રક્રિયામાં ટેગ કરવાની જરૂર છે.

 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે વ્યવસ્થિત અભિગમ અપનાવો

આ ફરીથી ખૂબ જ નોંધપાત્ર છે. તમારે તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો માટે કેવી રીતે રોકાણ કરવું જોઈએ? દેખીતી રીતે, તમે તમારા મુખ્ય ધ્યેયો માટે એકસાથે રકમ બચાવી શકશો નહીં. તમારે વ્યવસ્થિત અભિગમ અપનાવવાની જરૂર છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા લાંબા ગાળાના ધ્યેયો હાંસલ કરવા માટે SIP એ તમારી શ્રેષ્ઠ શરત હોઈ શકે છે. SIP અભિગમમાં નીચે મુજબના કેટલાક અનન્ય ફાયદા છે:

- SIP તમને તમારા પ્રવાહને અમારા આઉટફ્લો સાથે મેચ કરવા સક્ષમ બનાવે છે. આપણામાંથી મોટા ભાગના લોકોને પગાર અથવા કમિશનના રૂપમાં નિયમિત આવક મળે છે. સમાન રેખાઓ સાથે SIP ને સમય આપીને તમે બે વસ્તુઓ પ્રાપ્ત કરો છો. પ્રથમ, તે મૂળભૂત રીતે બચત અને રોકાણની શિસ્ત બનાવે છે. બીજું, તમે આ કિસ્સામાં તમારા આઉટફ્લોનું વધુ સારી રીતે આયોજન કરી શકો છો.

- વ્યવસ્થિત અભિગમ બજારની અસ્થિરતાને શ્રેષ્ઠ બનાવે છે. બજારની નાડી પર આંગળી મૂકવી અને ક્યારે તેનું ઓછું મૂલ્ય છે અને ક્યારે તે વધુ પડતું મૂલ્યવાન છે તે કહેવું મુશ્કેલ છે. સારી વાત એ છે કે તમારે આવું કરવાની જરૂર નથી. બજારનું વળતર સમયને બદલે સમયને લગતું હોવાથી, બજારના સમય સાથે વળગણ ન કરો. જો તમે રોકાણ માટે વ્યવસ્થિત અભિગમ અપનાવો તો બજારની આ અસ્પષ્ટતા આપોઆપ દૂર થઈ જશે. પ્રક્રિયામાં, તમે તમારી હોલ્ડિંગની સરેરાશ કિંમત ઘટાડશો અને રોકાણ પર વળતર વધારશો.

- SIP માં કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ લાંબા ગાળે સતત સંપત્તિ ઉત્પન્ન કરવાનું કામ કરે છે. નીચેના કોષ્ટકને ધ્યાનમાં લો:

 

ખાસ	10-વર્ષ	15-વર્ષ	20-વર્ષ	25-વર્ષ
માસિક SIP	રૂ. XXX	રૂ. XXX	રૂ. XXX	રૂ. XXX
CAGR વળતર	14%	14%	14%	14%
કુલ રોકાણ	રૂ.12.00 લાખ	રૂ.18.00 લાખ	રૂ.24.00 લાખ	રૂ.30 લાખ
રોકાણ મૂલ્ય	રૂ.26.21 લાખ	રૂ.61.29 લાખ	રૂ.131.63 લાખ	રૂ.272.73 લાખ
સંપત્તિ ગુણોત્તર	2.18 વખત	3.41 વખત	5.48 વખત	9.09 વખત

 

ઉપરોક્ત કોષ્ટકમાંથી જોઈ શકાય છે તેમ, ઈક્વિટી ફંડમાં દર મહિને રૂ. 10,000ની નિયમિત SIP સમયગાળો વિસ્તરે તેમ નોંધપાત્ર સંપત્તિ ગુણોત્તર પેદા કરી શકે છે. આ પદ્ધતિસરનો અભિગમ સામાન્ય રીતે વધુ સુસંગત સમય ફ્રેમ બની જાય છે.

 

તમારા ફંડ પોર્ટફોલિયોનું નિરીક્ષણ કરો અને જ્યારે જરૂર પડે ત્યારે રિબેલેન્સ કરો

તમે માત્ર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા પૈસાનું રોકાણ કરીને પૂર્ણ નથી કર્યું. તમારે નિયમિતપણે તેનું નિરીક્ષણ કરવાની અને તેને ફરીથી સંતુલિત કરવાની પણ જરૂર છે. તમારે 2 સ્તરો પર દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે. પ્રથમ, તમારા લક્ષ્યોના સંદર્ભમાં મોનિટર કરો અને બીજું બાહ્ય વાતાવરણના સંદર્ભમાં મોનિટર કરો. જ્યારે તમે સિસ્ટમમાં સેટ કરેલ જરૂરી ચેતવણીઓ સાથે સતત દેખરેખ રાખી શકો છો ત્યારે પુનઃસંતુલન ઓછું વારંવાર થઈ શકે છે. પુનઃસંતુલન કેવી રીતે ટ્રિગર કરી શકાય તે અહીં છે.

આદર્શરીતે, લાંબા ગાળાના ધ્યેયોના કિસ્સામાં 3 વર્ષમાં એકવાર પુનઃસંતુલન હાથ ધરી શકાય છે. તમારા કેટલાક ફંડ્સનું પ્રદર્શન ઓછું થઈ શકે છે, ચોક્કસ ધ્યેયો સિદ્ધ થઈ ગયા હોઈ શકે છે અને મેક્રો વાતાવરણમાં પુનઃસંતુલન માટે કૉલ બદલાઈ ગયો હોઈ શકે છે. સૌથી ઉપર, ઇક્વિટીમાં તેજી અથવા ઇક્વિટીમાં તીવ્ર કરેક્શને તેમની ફાળવણી મૂળ ધારણા કરાયેલા શેર કરતાં ઘણી ઓછી કરી હશે. તે ફરીથી સંતુલિત કરવાનો અને મૂળ સ્તરોને પુનઃસ્થાપિત કરવાનો સમય છે. તમારી પાસે સ્માર્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયો છે તેની ખાતરી કરવા માટે આ તમારું છેલ્લું અને અંતિમ પગલું છે