ડિજિટલ ગોલ્ડ CAGR વિરુદ્ધ સેન્સેક્સ CAGR: આંકડામાં એક દાયકા

બે લાઇન, દસ વર્ષ, એક આશ્ચર્ય. ચલાવો સોનું વિરુદ્ધ સેન્સેક્સ વળતર 2015 થી 2024 ની સરખામણી અને ચક્રવૃદ્ધિ આંકડા મોટાભાગના રોકાણકારોની અપેક્ષા કરતાં વધુ નજીક આવે છે: MCX સ્પોટ સ્તરે સોના માટે દર વર્ષે આશરે 11 થી 12%, અને સેન્સેક્સ માટે આશરે 11 થી 13%, પસંદ કરેલી ચોક્કસ તારીખોના આધારે. કોઈ એક માઇલથી પણ જીતી શકતું નથી. રસપ્રદ ભાગ ટૂંકા વિન્ડોમાં અને રસ્તામાં બે સંપત્તિઓ કેટલી અલગ રીતે વર્તતી હતી તેમાં છુપાયેલો છે. ડિજિટલ ગોલ્ડ, જે ગ્રામ માટે સ્પોટ પ્રાઇસ ગ્રામને પ્રતિબિંબિત કરે છે, તે આ સરખામણીની ધાતુ બાજુને પકડી રાખવાનો સૌથી સ્વચ્છ માર્ગ આપે છે. નીચે મુજબ છે: એક મિનિટનો CAGR રિફ્રેશર, 3-, 5- અને 10-વર્ષનો ટેબલ, દરેક સંપત્તિ જ્યાં દોરી ગઈ તે કેલેન્ડર વર્ષ, વળતર પાછળનું જોખમ ચિત્ર, ફાળવણી સ્કેચ અને IIFL ફાઇનાન્સ ગોલ્ડ લોન ક્યાં ફિટ થાય છે તેની નોંધ જ્યારે લક્ષ્ય વેચાણ કરતાં પ્રવાહિતા હોય.

CAGR શું છે અને આ સરખામણી માટે તે શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે

CAGR: ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. આ એક પ્રશ્નનો જવાબ આપે છે: કેવી રીતે quickશું પૈસા જ્યાં હતા ત્યાં સુધી પહોંચવા માટે દર વર્ષે સ્થિર દરે વધવા પડ્યા હોત? તો, જો તમારી પાસે અત્યારે ₹1 લાખ અને દસ વર્ષ પછી ₹2.1 લાખ હોય, તો CAGR લગભગ 7.7% છે, ભલે તે સવારી સ્થિર ન હોય. અને તે સુગમતા જ દસ વર્ષની સરખામણી માટે કામ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતર એક વર્ષમાં જે પણ સંપત્તિ સૌથી વધુ હોય તેને વધારે છે. CAGR એ જ માપદંડ પર દબાણ કરે છે.

ડિજિટલ ગોલ્ડ વિરુદ્ધ સેન્સેક્સ: એક નજરમાં 10-વર્ષનો CAGR

નોંધ: બધા આંકડા સૂચક છે. વાસ્તવિક રકમ, ફી, કવરેજ ટકાવારી અને પાત્રતા માપદંડો ધિરાણકર્તા, ઉધાર લેનાર પ્રોફાઇલ, લોન શ્રેણી અને અરજી સમયે લાગુ માર્ગદર્શિકાના આધારે બદલાઈ શકે છે.

પહેલા ત્રીજી પંક્તિ વાંચો, પછી પહેલી. આખા દાયકા દરમિયાન સોનું વિરુદ્ધ સેન્સેક્સ વળતર રેસ અસરકારક રીતે ટાઈ છે, ચોક્કસ વિજેતા શરૂઆત અને અંત તારીખો પર આધાર રાખે છે. જોકે, 2024 માં પૂરા થતા ત્રણ વર્ષોમાં, સોનું સ્પષ્ટ રીતે આગળ વધ્યું, જેનાથી એ માન્યતાને નકારી કાઢવામાં આવી કે ઇક્વિટી હંમેશા મધ્યમ ક્ષિતિજો પર પ્રભુત્વ ધરાવે છે. ઉપરોક્ત સેન્સેક્સના આંકડા કિંમત CAGR છે; ડિવિડન્ડ ઉમેરો અને ઇક્વિટી આંકડા લગભગ ટકાવારી બિંદુથી સુધરે છે. કોઈપણ કૉલમ આગાહી નથી. બંને એક ચોક્કસ દાયકાનું વર્ણન કરે છે, અને ગોલ્ડ કેગર ઇન્ડિયા બીજા દાયકાનો ડેટા અલગ જ વાર્તા કહેશે.

વર્ષ-દર-વર્ષ કામગીરી: જ્યાં દરેક સંપત્તિનું નેતૃત્વ કરવામાં આવે છે

આ દાયકા સ્થિર સ્પર્ધાને બદલે અલગ અલગ શાસનમાં વિભાજિત થાય છે.

• ૨૦૧૬-૨૦૧૮: ઇક્વિટી વર્ષ. સેન્સેક્સ સ્થાનિક વૃદ્ધિના તબક્કામાંથી પસાર થયો જ્યારે રૂપિયાના સંદર્ભમાં સોનું ઘટ્યું, કેટલાક વર્ષો ભાગ્યે જ સકારાત્મક રહ્યા.
• ૨૦૧૯: સોનામાં જાગી ગયો, વૈશ્વિક દરોમાં ફેરફાર અને અનિશ્ચિતતા વધતાં લગભગ ૨૪%નો વધારો થયો. સેન્સેક્સે સારું પણ નાનું વર્ષ ચલાવ્યું.
• ૨૦૨૦: સોનાનું મુખ્ય વર્ષ, મહામારીના આંચકા દરમિયાન ભારતમાં આશરે ૨૮% વધ્યું. ઇક્વિટી તૂટી પડી, પછી સકારાત્મક રીતે સમાપ્ત થવા માટે પાછા ફર્યા.
• ૨૦૨૧: તેજીનો માહોલ. સેન્સેક્સમાં લગભગ ૨૨%નો વધારો થયો જ્યારે સોનામાં થોડો ઘટાડો થયો, જે આ સમયગાળાનું એકમાત્ર સ્પષ્ટ નકારાત્મક વર્ષ છે.
• ૨૦૨૨-૨૦૨૪: સોનાનો બીજો પવન. કેન્દ્રીય બેંકોએ ખરીદી કરતા વાર્ષિક ધોરણે આશરે ૧૪%, ૧૩% અને ૨૧% નો વધારો થયો, અને ભૂરાજનીતિ તંગ રહી; સેન્સેક્સમાં વધુ સાધારણ વધારો થયો.

ડિજિટલ સોનાની કિંમત સમાન સ્પોટ બેન્ચમાર્ક પર હોવાથી, તેનો વાર્ષિક માર્ગ આ આંકડાઓ સાથે લગભગ બરાબર મેળ ખાય છે, પ્લેટફોર્મ ખરીદ-વેચાણના ફેલાવાને બાદ કરતાં. તે લગભગ સંપૂર્ણ મિરરિંગ એ આખી ડિઝાઇન છે.

જોખમ અને અસ્થિરતા: વળતર નંબરથી આગળ વાંચન

સમાન CAGR, ખૂબ જ અલગ મુસાફરી. ત્રણ લેન્સ તે દર્શાવે છે.

પ્રથમ ડ્રોડાઉન, જેનો અર્થ એ થાય કે સમયગાળામાં સૌથી મોટો પીક-ટુ-ટ્રફ ઘટાડો. 2020 ની શરૂઆતમાં થોડા અઠવાડિયામાં સેન્સેક્સ 38% ની નજીક ઘટ્યો. રૂપિયાના સંદર્ભમાં સોનાનો સૌથી ખરાબ સ્ટ્રેચ ખૂબ જ ઓછો રહ્યો છે, સામાન્ય રીતે 10 થી 15% ની રેન્જમાં, આંશિક રીતે કારણ કે નબળા રૂપિયાને કારણે ભારતીય ધારકો માટે વૈશ્વિક ભાવમાં ઘટાડો થાય છે. વોલેટિલિટી બીજું: ઇક્વિટી રિટર્નમાં વર્ષ-દર-વર્ષનો ફેરફાર સોના કરતા વધુ વ્યાપક હોય છે, જેનો ડ્રોડાઉન ગેપ પહેલાથી જ સંકેત આપે છે. સહસંબંધ ત્રીજો, અને આ શાંત છે. સોનાનું વળતર મોટાભાગે ભારતીય ઇક્વિટીથી સ્વતંત્ર રીતે આગળ વધે છે, અને ક્યારેક તેમની વિરુદ્ધ પણ, તેથી બંનેને પકડી રાખવાથી સંયુક્ત સવારી સરળ બને છે, ભલે કોઈ પણ સંપત્તિ વ્યક્તિગત રીતે શાંત ન હોય.

ખર્ચ અંગે: ડિજિટલ ગોલ્ડ મેકિંગ ચાર્જ અને લોકર ફી ચૂકવે છે, જે તેને ઘરેણાંની સરખામણીમાં વધુ સારું બનાવે છે, પરંતુ ખરીદી પર 3% GST અને ખરીદ-વેચાણનો ફેલાવો ચોખ્ખા પરિણામને ઘટાડી શકે છે. કોષ્ટકોમાં કુલ CAGR ટોચમર્યાદા છે, ઘરે લઈ જવાનો આંકડો નહીં.

તમારા લક્ષ્યોને શું અનુકૂળ છે: એક સરળ ફાળવણી માળખું

બે પ્રોફાઇલ મોટાભાગના વાચકોને આવરી લે છે. જો તમે 7-10 વર્ષના રનવે સાથે વૃદ્ધિ રોકાણકાર છો, તો તમે ઇક્વિટી પ્રભુત્વ પરવડી શકો છો. કંઈક એવું કે 70% ઇક્વિટી, 20% સોનું, 10% દેવું. સમય જતાં ઘટાડાનો અંત આવે છે. જો તમે સ્થિરતા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતા રોકાણકાર છો અથવા લક્ષ્યના લગભગ ત્રણ વર્ષની અંદર કોઈ વ્યક્તિ છો, તો તમને સોના અને દેવાના શેરને વધુ ઉંચા કરવાથી ફાયદો થાય છે, કારણ કે 2020-શૈલીના ઇક્વિટી પતન ખોટા સમયે આવવાથી વાસ્તવિક નુકસાન થાય છે. આ વિભાગો ઉદાહરણો છે, પ્રિસ્ક્રિપ્શનો નહીં. યોગ્ય મિશ્રણ આવક, જવાબદારીઓ અને વ્યક્તિત્વ પર આધાર રાખે છે, અને નાણાકીય સલાહકાર તેને અનુરૂપ બનાવી શકે છે.

આ ચિત્રમાં એક વધુ લીવર છે. ભૌતિક સોનું ધરાવતા પરિવારોએ ભંડોળ એકત્ર કરવા માટે તેને વેચવાની જરૂર નથી. RBI દ્વારા ફરજિયાત IBJA અથવા એક્સચેન્જ બેન્ચમાર્ક પર મૂલ્ય ધરાવતી IIFL ફાઇનાન્સ ગોલ્ડ લોન, ધાતુના મૂલ્યના 85% સુધીની મંજૂરી આપતી સૌથી નાની લોન સ્લેબ સાથે, ધાતુનું રોકાણ જાળવી રાખે છે જ્યારે રોકડ મુક્ત કરે છે, જે ઘણીવાર મધ્ય-રેલીમાં સૌથી સ્માર્ટ ચાલ હોય છે.

ઉપસંહાર

દાયકાનો ચુકાદો સોનું વિરુદ્ધ ઇક્વિટી 10-વર્ષનું વળતર તાજગીભર્યું અનામિક છે: બંને વાર્ષિક ૧૧ થી ૧૨% ની આસપાસ વધે છે, સોનું ઓછું ઘટે છે, સેન્સેક્સમાં મોટી તેજી આવે છે. ૨૦૨૪ માં સમાપ્ત થતી ત્રણ વર્ષની વિન્ડો સંપૂર્ણપણે સોનાની હતી. તેથી, ઉપયોગી પ્રશ્ન એ નથી કે કઈ સંપત્તિ "જીતશે" પરંતુ કયું મિશ્રણ તમારા ક્ષિતિજ સાથે મેળ ખાય છે, અને ડિજિટલ સોનું તે મિશ્રણની ધાતુ બાજુને ₹૧૦૦ ના વધારામાં ખરીદી શકાય તેવું બનાવે છે. ભૂતકાળના વળતર ભવિષ્ય વિશે કંઈ નક્કી કરતા નથી; અહીંના બધા આંકડા અંદાજિત છે અને MCX અને BSE ડેટામાંથી લેવામાં આવ્યા છે, અને આમાંથી કોઈ પણ વ્યક્તિગત સલાહ નથી. વેચાણ વિના ભંડોળ માટે, IIFL ફાઇનાન્સ દ્વારા ગોલ્ડ લોનનો માર્ગ ભૌતિક હોલ્ડિંગ્સ સામે ખુલ્લો રહે છે.

ડિસક્લેમર: આ બ્લોગમાંની માહિતી ફક્ત સામાન્ય હેતુઓ માટે છે અને સૂચના વિના બદલાઈ શકે છે. તે કાનૂની, કર અથવા નાણાકીય સલાહનો વિષય નથી. વાચકોએ વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન મેળવવું જોઈએ અને પોતાની વિવેકબુદ્ધિથી નિર્ણયો લેવા જોઈએ. IIFL ફાઇનાન્સ આ સામગ્રી પર કોઈપણ નિર્ભરતા માટે જવાબદાર નથી. વધુ વાંચો