ભારતમાં ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ: MSMEs કન્ફર્મ્ડ ઓર્ડર માટે કેવી રીતે ભંડોળ પૂરું પાડી શકે છે

ભારતમાં ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ એક ટૂંકા ગાળાનો કાર્યકારી મૂડી ઉકેલ છે જે MSMEs ને અગાઉથી રોકડની રાહ જોયા વિના પુષ્ટિ થયેલ ગ્રાહક ઓર્ડર પૂરા કરવામાં મદદ કરે છે. તે વ્યવસાયોને કાચો માલ ખરીદવાની મંજૂરી આપે છે, pay સપ્લાયર્સ, અને ભંડોળના આધાર તરીકે ખરીદી ઓર્ડરનો ઉપયોગ કરીને ઉત્પાદન પૂર્ણ કરો.

સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, તે એક નાણાકીય માળખું છે જ્યાં ધિરાણકર્તા પુષ્ટિ થયેલ ઓર્ડર સામે ભંડોળ પૂરું પાડે છે, અને ફરીથીpayખરીદનારના મેન્ટ સાથે જોડાયેલ છે payમાનસિક ચક્ર.

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ શું છે?

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ (PO ફાઇનાન્સિંગ) એક પ્રી-શિપમેન્ટ ફંડિંગ સુવિધા છે જ્યાં ધિરાણકર્તા ખરીદનાર દ્વારા જારી કરાયેલ પુષ્ટિ થયેલ ખરીદી ઓર્ડર સામે મૂડી પૂરી પાડે છે.

આ સ્વરૂપ MSME માટે PO ફંડિંગ સોલ્યુશનનો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે નીચેના કિસ્સાઓમાં થાય છે:

• એક વ્યવસાયે ઓર્ડર મેળવ્યો છે
• પરંતુ તેને ચલાવવા માટે પૂરતી કાર્યકારી મૂડી નથી.

ધિરાણકર્તા ભંડોળ મંજૂર કરતા પહેલા MSME અને ખરીદનાર બંનેની ક્રેડિટ યોગ્યતાનું મૂલ્યાંકન કરે છે.

ભંડોળનો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે આ માટે થાય છે:

• કાચા માલની ખરીદી
• પુરવઠોકર્તા payમીન્ટ્સ
• ઉત્પાદન અને પરિપૂર્ણતા ખર્ચ

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે

અહીં એક સરળ પગલું-દર-પગલાં પ્રવાહ છે:

1. એક MSME ને પુષ્ટિ થયેલ ખરીદી ઓર્ડર મળે છે
2. વ્યવસાય આ માટે લાગુ પડે છે ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ ભારત જરૂરી દસ્તાવેજો સાથે
3. ધિરાણકર્તા મૂલ્યાંકન કરે છે:

• MSME નાણાકીય મજબૂતાઈ
• ખરીદનારની વિશ્વસનીયતા

1. મંજૂર ભંડોળ (ઘણીવાર સીધા સપ્લાયર્સને) જારી કરવામાં આવે છે.
2. માલનું ઉત્પાદન અને ડિલિવરી કરવામાં આવે છે
3. ખરીદનાર payસંમત શરતો મુજબ ઇન્વોઇસ
4. ધિરાણકર્તા ફરીથી ગોઠવે છેpayબાકીની રકમ ચૂકવી અને મુક્ત કરે છે (જો લાગુ હોય તો)

આ માળખું મોટા અથવા મૂડી-સઘન ઓર્ડરના સરળ અમલીકરણની ખાતરી આપે છે.

પીઓ ફાઇનાન્સિંગમાં ભંડોળનો પ્રવાહ

આ PO ફાઇનાન્સિંગ ફંડ ફ્લો લિંક્સ ફરીથીpayખરીદદાર સમાધાન માટે સીધા સંપર્ક, MSME પર કાર્યકારી મૂડીનું દબાણ ઘટાડવું.

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ માટે કોણ પાત્ર છે?

માટે પાત્રતા ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ પાત્રતા સામાન્ય રીતે વ્યવસાયની તાકાત અને ખરીદનાર પ્રોફાઇલ પર આધાર રાખે છે.

સામાન્ય માપદંડોમાં શામેલ છે:

• વ્યવસાયનો પ્રકાર: ઉત્પાદક, વેપારી, નિકાસકાર, અથવા સેવા સપ્લાયર
• ન્યૂનતમ બિઝનેસ વિન્ટેજ: સામાન્ય રીતે 2+ વર્ષ પસંદ કરવામાં આવે છે
• માન્ય GST નોંધણી
• વિશ્વસનીય ખરીદનાર તરફથી પુષ્ટિ થયેલ ખરીદી ઓર્ડર
• સ્થિર બેંકિંગ અને વ્યવહાર ઇતિહાસ
• સ્વસ્થ નાણાકીય રેકોર્ડ

ધિરાણકર્તાઓ આંતરિક ધિરાણ નીતિ અને જોખમ મૂલ્યાંકનના આધારે માપદંડોને હળવા અથવા કડક બનાવી શકે છે.

PO ફાઇનાન્સિંગ માટે જરૂરી દસ્તાવેજો

વ્યવસાય દસ્તાવેજો:

• GST નોંધણી પ્રમાણપત્ર
• PAN અને નિગમ પ્રમાણપત્ર
• ખરીદી ઓર્ડરની નકલ
• વ્યવસાય સરનામાનો પુરાવો

નાણાકીય દસ્તાવેજો:

• બેંક સ્ટેટમેન્ટ (છેલ્લા 12 મહિના)
• ઓડિટેડ નાણાકીય નિવેદનો (સામાન્ય રીતે 2 વર્ષ, જો ઉપલબ્ધ હોય તો)
• ખરીદનાર કરાર અથવા ખરીદી કરારની વિગતો

આ ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ દસ્તાવેજો ધિરાણકર્તાઓને વ્યવહારની સધ્ધરતાનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરો અને ફરીથીpayજોડાણ.

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ વ્યાજ દર અને શુલ્ક

આ ખરીદી ઓર્ડર ધિરાણ વ્યાજ દર નિશ્ચિત નથી અને તે અનેક પરિબળો પર આધાર રાખે છે જેમ કે:

• ખરીદનાર ક્રેડિટ તાકાત
• MSME નાણાકીય પ્રોફાઇલ
• ઓર્ડરનું કદ અને મુદત

લાક્ષણિક ખર્ચ ઘટકોમાં શામેલ છે:

વાસ્તવિક કિંમત ધિરાણકર્તા અને વ્યવહાર જોખમ પ્રોફાઇલ દ્વારા બદલાય છે.

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ વિરુદ્ધ ઇન્વોઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ વિરુદ્ધ વર્કિંગ કેપિટલ લોન

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ વિરુદ્ધ ઇન્વોઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગ સમય પર આધાર રાખે છે - ઉત્પાદન પહેલાં PO ફાઇનાન્સિંગનો ઉપયોગ થાય છે, જ્યારે ઇન્વોઇસ ડિસ્કાઉન્ટિંગનો ઉપયોગ ડિલિવરી પછી થાય છે.

ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગના ફાયદા

• મોટા પુષ્ટિ થયેલા ઓર્ડરની પરિપૂર્ણતાને સક્ષમ કરે છે
• સપ્લાયરને સુધારે છે payમેન્ટ ક્ષમતા
• પ્રારંભિક કાર્યકારી મૂડી દબાણ ઘટાડે છે
• તાત્કાલિક રોકડ મર્યાદા વિના MSME ને સ્કેલિંગ કરવામાં મદદ કરે છે

પીઓ ફાઇનાન્સિંગની મર્યાદાઓ

કોઈપણ સ્ટ્રક્ચર્ડ ક્રેડિટ પ્રોડક્ટની જેમ, PO ફાઇનાન્સિંગમાં પણ કેટલીક મર્યાદાઓ હોય છે:

• ભંડોળ ઓર્ડર મૂલ્યના એક ભાગ સુધી મર્યાદિત છે.
• ખરીદનારની ક્રેડિટ યોગ્યતા પર આધાર રાખે છે
• ફક્ત પુષ્ટિ થયેલ ઓર્ડર માટે જ લાગુ
• ખર્ચ એકંદર માર્જિનને અસર કરી શકે છે
• સટ્ટાકીય અથવા અપ્રમાણિત માંગ માટે યોગ્ય નથી.

આ ભારતમાં PO ફાઇનાન્સિંગ મર્યાદાઓ અરજી કરતા પહેલા મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

જ્યારે PO ફાઇનાન્સિંગ યોગ્ય ન હોય

આ સુવિધા નીચેના કિસ્સાઓમાં યોગ્ય ન પણ હોય:

• પુષ્ટિ વગરના અથવા મૌખિક આદેશો
• નબળા ક્રેડિટ પ્રોફાઇલવાળા ખરીદદારો
• ખૂબ જ નાના ટિકિટ-કદના વ્યવહારો
• મર્યાદિત નાણાકીય દસ્તાવેજો ધરાવતા વ્યવસાયો

આવા કિસ્સાઓમાં, વૈકલ્પિક કાર્યકારી મૂડી ઉકેલો પર વિચાર કરી શકાય છે.

ઉપસંહાર

ભારતમાં ખરીદી ઓર્ડર ફાઇનાન્સિંગ એક સ્ટ્રક્ચર્ડ વર્કિંગ કેપિટલ સોલ્યુશન છે જે MSMEs ને પ્રવાહિતાના અવરોધો વિના પુષ્ટિ થયેલ ઓર્ડર ચલાવવા માટે સક્ષમ બનાવે છે. તે ઓર્ડર પ્રાપ્તિ અને payમેન્ટ અનુભૂતિ, તેને સ્થિર ખરીદદારો અને પુનરાવર્તિત માંગ ધરાવતા વ્યવસાયો માટે ઉપયોગી સાધન બનાવે છે.

જોકે, યોગ્યતા નક્કી કરવામાં પાત્રતા, કિંમત અને ખરીદદાર શક્તિ મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે. ખર્ચનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન અને ફરીથીpayPO-આધારિત ભંડોળ પસંદ કરતા પહેલા મેન્ટ સ્ટ્રક્ચર આવશ્યક છે.

ડિસક્લેમર: આ બ્લોગમાંની માહિતી ફક્ત સામાન્ય હેતુઓ માટે છે અને સૂચના વિના બદલાઈ શકે છે. તે કાનૂની, કર અથવા નાણાકીય સલાહનો વિષય નથી. વાચકોએ વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન મેળવવું જોઈએ અને પોતાની વિવેકબુદ્ધિથી નિર્ણયો લેવા જોઈએ. IIFL ફાઇનાન્સ આ સામગ્રી પર કોઈપણ નિર્ભરતા માટે જવાબદાર નથી. વધુ વાંચો