બિઝનેસ ફાઇનાન્સ: વ્યાખ્યા, પ્રકાર, તકો અને ફાયદા

વ્યવસાયની સ્થાપનાને મજબૂત કરવા ઉપરાંત, કંપનીના અનામતો તેને વિકાસ કરવામાં મદદ કરવામાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. નાણાકીય સ્ત્રોતોની વિશાળ શ્રેણી અને ઘણા પ્રકારોમાંથી ઉપલબ્ધ છે. બિઝનેસ ફાઇનાન્સિંગને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે, ચાલો તેના મૂળ અર્થ, પ્રકાર અને તકોની તપાસ કરીએ.

બિઝનેસ ફાઇનાન્સ શું છે?

બિઝનેસ ફાઇનાન્સ એ વ્યવસાય શરૂ કરવા અને વિસ્તરણ કરવા માટે જરૂરી ભંડોળનો સંદર્ભ આપે છે. તે નાણાકીય તકો અને ખર્ચ માટેનો એક છત્ર શબ્દ છે જેનો વ્યવસાય માલિકોને મૂડી ખરીદવા, રોકડની વધઘટ સાથે વ્યવહાર કરવા, માંગ-પુરવઠાના મુદ્દાઓને પહોંચી વળવા અને તેમના વ્યવસાયની શરૂઆતમાં જરૂરી સાધનો અને મશીનરીમાં રોકાણ કરવા માટે સામનો કરવો પડે છે. કોઈપણ સંસ્થાના સફળ સંચાલન માટે લિક્વિડ ફંડ આવશ્યક છે. તેથી, દરેક ખર્ચ, સૌથી સાધારણથી લઈને સૌથી નોંધપાત્ર સુધી, ધિરાણની જરૂર છે.  વધુ શીખો વ્યવસાય વિશે અને તેના વિવિધ પ્રકારો

બિઝનેસ ફાયનાન્સનું મહત્વ

આ વિભાગમાં, અમે જોઈએ છીએ કે બિઝનેસ ફાઇનાન્સ બિઝનેસ માલિકો માટે કેવી રીતે ઉપયોગી સાબિત થાય છે.

સંપત્તિ પ્રાપ્ત કરવી:

બિઝનેસ ફાઇનાન્સનો સૌથી મહત્વનો હેતુ એ છે કે વ્યવસાય માલિકને સંપત્તિ મેળવવા અથવા ખરીદવા માટે સક્ષમ બનાવવું. વ્યવસાય માટે, સંપત્તિ સાધનો, ફર્નિચર, મશીનરી અને રિયલ એસ્ટેટ હોઈ શકે છે. ઉદ્યોગમાં વૃદ્ધિ અને સુસંગત રહેવા માટે વ્યવસાયને અલગ અને અત્યાધુનિક મૂર્ત અને અમૂર્ત સંપત્તિની જરૂર હોય છે.

સહાયક વિસ્તરણ:

વ્યવસાયને હાલના ઉત્પાદનો અથવા સેવા ઓફરિંગને વિસ્તૃત કરવા, નવા ઉત્પાદનો રજૂ કરવા, નવા બજારોમાં સાહસ કરવા અથવા માર્કેટિંગ અને પ્રમોશનલ ઝુંબેશ ચલાવવા માટે બિઝનેસ ફાઇનાન્સની જરૂર છે. આ બધા માટે નોંધપાત્ર રોકાણોની જરૂર છે અને બિઝનેસ ફાઇનાન્સ આ પ્રદાન કરી શકે છે.

નાણાકીય આયોજન:

વ્યવસાયના દરેક પાસામાં નાણાકીય આયોજન જરૂરી છે. MSMEs માટે ખર્ચ કરવા માટેના ક્ષેત્રોને ઓળખવા, ખર્ચમાં ઘટાડો કરવા અને કેવી રીતે અને ક્યાં સ્ત્રોત અને પુનઃપ્રાપ્તિ કરવી તે નિર્ધારિત કરવું ખાસ કરીને મહત્વનું છે.pay ભંડોળ.

દૈનિક ખર્ચને પહોંચી વળવું:

વ્યાપાર ફાઇનાન્સ રોજિંદા વ્યાપાર કામગીરીને પહોંચી વળવામાં પણ મદદ કરે છે જેમ કે, કાચા માલની ખરીદી, payકર, ભાડા, પગાર અને બિલ. આ બધાને પર્યાપ્ત બિઝનેસ ફાઇનાન્સિંગ સાથે મળી શકે છે.

વ્યવસાયમાં ટેક્નોલોજીને અનુકૂલન:

વ્યવસાયને નવી તકનીકો ઉમેરવા અને અનુકૂલન કરવા માટે નાણાંની જરૂર છે. નવી ટેક્નોલોજીમાં રોકાણ કરીને, બિઝનેસ ફાઇનાન્સ વ્યવસાયને RoI વધારવામાં મદદ કરે છે જ્યારે મેન્યુઅલ ભૂલો પણ ઘટાડે છે.

ભરતી પ્રતિભા:

વ્યવસાય માટે ટેકનોલોજી જેટલી મહત્વની છે, માનવ સંસાધનો પણ વ્યવસાય માટે અનિવાર્ય છે. બિઝનેસ ફાઇનાન્સ યોગ્ય કર્મચારીઓની ભરતીની કાળજી લઈ શકે છે.

નેવિગેટીંગ આકસ્મિક:

વ્યાપાર ફાઇનાન્સ માલિકને પડકારજનક વ્યવસાય પરિસ્થિતિઓ જેમ કે ભંડોળની અછત, વ્યવસાયિક અકસ્માતો, મજૂર હડતાલ અને અન્ય આર્થિક પરિસ્થિતિઓમાં પણ મદદ કરી શકે છે. બિઝનેસ ફાઇનાન્સના નક્કર સમર્થન સાથે, વ્યવસાયના માલિક પણ કામગીરીમાં અડચણ કર્યા વિના ગણતરીના જોખમો લઈ શકે છે. વ્યવસાયના માલિક તેના વ્યવસાયના નવા પાસાઓ, નવી તકનીક અને વધુ વ્યવસાય-સંબંધિત પ્રવૃત્તિઓનો વિકાસ કરવામાં મદદ કરવા પ્રયાસ કરી શકે છે.

બિઝનેસ ફાઇનાન્સના પ્રકાર

બે પ્રકારના બિઝનેસ ફાઇનાન્સ વિકલ્પો છે: ડેટ ફાઇનાન્સ અને ઇક્વિટી ફાઇનાન્સ.

દેવું નાણા

A દેવું નાણા વ્યવહારમાં નાણાં ઉછીના લેવાનો સમાવેશ થાય છે અને payતેને વ્યાજ સાથે પાછું આપો. રીના કારણેpayમેન્ટ માળખું, બિઝનેસ માલિકો આ બિઝનેસ લોન મોડલ પસંદ કરે છે. કર-કપાતપાત્ર હોવા સાથે, ક્રેડિટ ધિરાણ પરના વ્યાજ દરો ઘણીવાર ઇક્વિટી ધિરાણ કરતા ઓછા હોય છે, જે તમને તમારી યોજના બનાવવાની મંજૂરી આપે છે payતમારા નાણાકીય અંદાજો અનુસાર જણાવો.

ડેટ ફાઇનાન્સના પ્રકાર

• બેંક લોન:

બેંક લોન તમને મોટી અથવા નાની એકમ રકમ બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે payમહત્વપૂર્ણ ખરીદીઓ અથવા વિસ્તરણ પ્રોજેક્ટ્સ માટે જાહેરાતો. બિઝનેસ લોન અરજી પ્રક્રિયામાં કડક ધિરાણ માપદંડોનો સમાવેશ થાય છે, જેમાં કોલેટરલ અને સંપૂર્ણ વ્યાપાર યોજના લોનની રકમના ઉપયોગની વિગતો.

• બિઝનેસ ક્રેડિટ કાર્ડ્સ:

બેંક લોનની તુલનામાં ક્રેડિટ કાર્ડ સરળતાથી ઉપલબ્ધ છે અને તેનું સંચાલન કરવું સરળ છે. જ્યારે ઉચ્ચ-વ્યાજદર અને ફી તેમની મુખ્ય ખામીઓ છે, તે નાની ખરીદી માટે એક સારો વિકલ્પ છે.

• ઇન્વોઇસ ફાઇનાન્સ:

ઇન્વોઇસ ફાઇનાન્સિંગ તમને બાકી ગ્રાહક ઇન્વૉઇસનો ઉપયોગ કરીને ધિરાણ સુરક્ષિત કરવા માટે સક્ષમ બનાવે છે. આમ કરવાથી, તમે લાંબા સમય સુધી રાહ જોવાનું ટાળો છો payમેન્ટ અને ઇન્વૉઇસ મૂલ્યના 95% સુધી રોકડ એડવાન્સ તરીકે ઇન્વૉઇસનો ઉપયોગ કરી શકે છે.

ઇક્વિટી ફાઇનાન્સ

વ્યવસાયમાં હિસ્સો અથવા ભાગની માલિકી માટે ભંડોળ પ્રાપ્ત કરવાની વિનિમયને ઇક્વિટી ફાઇનાન્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ ધિરાણ પ્રકાર તમને એવી સમસ્યાઓ ટાળવામાં મદદ કરે છે કે જે ડેટ ફાઇનાન્સિંગ તમારા રોકડ પ્રવાહ સાથે પેદા કરી શકે છે. તમારે ઇક્વિટી ધિરાણ માટે તમારા ક્રેડિટ ઇતિહાસ વિશે પણ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. જો કે, દરેકને કંપનીમાં હિસ્સો છોડવામાં રસ નથી. નવા રોકાણ ભાગીદારો પણ વ્યવસાયિક કામગીરી અને નિયંત્રણમાં ભાગ લેવા માંગે છે. જો તમને લાગે કે આ પાસાઓ તમારા વ્યવસાય માટે સમસ્યાઓનું કારણ બનશે તો બિઝનેસ ફાઇનાન્સિંગને અલગ રીતે જુઓ.

ઇક્વિટી ફાઇનાન્સના પ્રકાર

1. સાહસ મૂડીવાદી:

As સાહસ મૂડીવાદીઓ તમારા વ્યવસાયની સફળતા માટે પોતાનો સમય ફાળવવા માટે, સ્કેલેબિલિટી ધરાવતી ઉચ્ચ-વૃદ્ધિ ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓ ઘણીવાર આ માર્ગ અપનાવે છે. VCs મોટા વળતરની અપેક્ષા રાખીને મોટી રકમનું રોકાણ કરે છે. તેથી, ઓડિટ એ સામાન્ય નિવારક પગલાં છે.

2. ક્રાઉડફંડિંગ:

crowdfunding છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં લોકપ્રિય બની છે. ક્રાઉડફંડિંગની અસરકારકતા પ્રચાર અભિયાનની સફળતા પર ઘણો આધાર રાખે છે. તેમને કંપનીના કોઈપણ ઓડિટ અથવા ચકાસણીની જરૂર નથી. ટ્રેડ-ઓફ એ છે કે તમે ઇચ્છો તેટલા ભંડોળ એકત્ર કરી શકશો નહીં.

Ange. એન્જલ રોકાણકારો:

તેઓ સાહસ મૂડીવાદીઓ જેવા જ છે પરંતુ સામાન્ય રીતે તેમની શરૂઆતના સમયે વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરે છે. દેવદૂત રોકાણકારો શોધવા મુશ્કેલ છે કારણ કે તેમની પાસે અવિશ્વસનીય રીતે ઊંચી નેટવર્થ છે અને તેઓ મોટા સ્ટાર્ટ-અપ જોખમો લે છે.

બિઝનેસ ફાઇનાન્સ મેનેજ કરવા માટેની ટિપ્સ

વ્યવસાયનું સરળ કાર્ય ફાઇનાન્સની ઉપલબ્ધતા અને પ્રાથમિકતાવાળા ક્ષેત્રોમાં તેની ફાળવણી પર આધારિત છે. વ્યવસાયિક ફાઇનાન્સનું અસરકારક રીતે સંચાલન કરીને માલિક તેના વ્યવસાયના ક્ષેત્રોને પ્રાધાન્ય આપી શકે છે. વ્યવસાયના માલિક બિઝનેસ ફાઇનાન્સનું સંચાલન કરવા માટે નીચેની ટીપ્સનો ઉપયોગ કરી શકે છે.

બજેટને અનુસરો:

બિઝનેસ ફાઇનાન્સનું સંચાલન કરવાની દિશામાં સૌથી આવશ્યક પગલાં પૈકી એક છે બજેટ બનાવવું. આ વ્યવસાયમાં આવક, ખર્ચ અને રોકડ પ્રવાહને ટ્રેક કરવામાં મદદ કરે છે. આનાથી વ્યવસાય માલિકને જાણકાર નાણાકીય નિર્ણયો લેવામાં મદદ મળશે.

નિયમિત અપડેટ્સ કરો:

તમામ વ્યવહારોને અપડેટ કરવા માટે સચોટ અને સુસંગત ડેટાનો ઉપયોગ કરો. આમાં બેંક સ્ટેટમેન્ટ, ઇન્વૉઇસ, રસીદો અને અન્ય સંબંધિત નાણાકીય દસ્તાવેજોનો સમાવેશ થાય છે. નિયમિત અપડેટ્સ વ્યવસાય માલિક માટે નાણાંનું સંચાલન કરવાનું અને કર કાયદાઓનું પાલન સુનિશ્ચિત કરવાનું સરળ બનાવે છે.

આગળ કરવાની યોજના:

વ્યવસાયના માલિકે દૂરંદેશી હોવી જોઈએ અને વ્યવસાયના નાણાંનું સંચાલન કરવા માટે આગળની યોજના બનાવવી જોઈએ. આના માટે અણધારી ઘટનાઓ માટે આકસ્મિક યોજના સાથે ભવિષ્યના ખર્ચની અપેક્ષા અને નાણાકીય લક્ષ્યો નક્કી કરવાની જરૂર છે.

રોકડ પ્રવાહના સંચાલનમાં ખંત:

દરેક વ્યવસાયને રોકડ પ્રવાહની જરૂર હોય છે. વ્યવસાયના માલિક તરીકે, તમારા રોકડ પ્રવાહનું ખંતપૂર્વક નિરીક્ષણ કરવું આવશ્યક છે, જ્યારે વ્યવસાયના ખર્ચાઓને આવરી લેવા માટે પૂરતી રોકડ છે તેની ખાતરી કરવી.

ટ્રૅકિંગ ખર્ચ:

બજેટિંગનો એક ભાગ હોવા છતાં, ખર્ચને યોગ્ય હેડમાં વર્ગીકૃત કરીને ટ્રેકિંગ કરવાથી નાણાં ક્યાં જઈ રહ્યા છે તે જાણવામાં અને જરૂરી ગોઠવણો કરવામાં મદદ મળશે. તમે તમારી નાણાકીય વ્યવસ્થાને વધુ સારી રીતે સંચાલિત કરવામાં અને તેમને વધુ કાર્યક્ષમ બનાવવા માટે મોબાઇલ એપ્લિકેશન્સ, એકાઉન્ટિંગ સોફ્ટવેર અને અન્ય બિઝનેસ ફાઇનાન્સ મેનેજમેન્ટ ટૂલ્સનો લાભ લઈ શકો છો.

વ્યવસાયિક સલાહ:

અંતે, જો બિઝનેસ ફાઇનાન્સનું સંચાલન કરવું પડકારજનક બની જાય તો વ્યવસાય માલિક સલાહકાર, એકાઉન્ટન્ટ અથવા નાણાકીય સલાહકાર પાસેથી વ્યાવસાયિક સલાહ લઈ શકે છે. બિઝનેસ ફાઇનાન્સના નિષ્ણાતો તરીકે, તેમની આંતરદૃષ્ટિ બિઝનેસ માલિકને તેમના નાણાંનું પુનર્ગઠન કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

વ્યવસાય ધિરાણ કઈ તકો પ્રસ્તુત કરે છે?

ધિરાણ નીચેની વ્યવસાય તકો પ્રદાન કરે છે:

1. વ્યવસાયિક જીવન ચક્રના તમામ તબક્કામાં કંપનીઓ બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓ પાસેથી નાણાકીય સહાય મેળવી શકે છે. તેથી, ધિરાણ તમને શરૂઆતથી નવો વ્યવસાય શરૂ કરવામાં સક્ષમ બનાવી શકે છે.
2. વ્યાપાર માલિકો જમીન અને મશીનરી ખરીદી શકે છે અને તેમના સોફ્ટવેર અને ટેકનોલોજીને સરળતાથી અપગ્રેડ કરી શકે છે જ્યારે તેમની પાસે ફાઇનાન્સની ઍક્સેસ હોય. યોગ્ય સાધનો અને મશીનરીને ઍક્સેસ કરવી એ ભાવિ નફાકારકતા અને નાદારી વચ્ચેનો તફાવત હોઈ શકે છે.
3. સાહસિકો કુશળ પ્રતિભામાં રોકાણ કરી શકે છે અને યોગ્ય રકમની લોન મેળવીને બ્રાન્ડિંગ અને માર્કેટિંગમાં તેમની સંસ્થાની તકનીકી ક્ષમતાઓને વધારી શકે છે.
4. જ્યારે તમારી પાસે ફાઇનાન્સની ઍક્સેસ હોય, ત્યારે તમે વ્યવસાયિક કામગીરીમાં ખલેલ પહોંચાડ્યા વિના જોખમોનું વધુ સારી રીતે સંચાલન કરી શકો છો.
૫. વ્યવસાયિક ધિરાણ તમને કર બચાવવામાં મદદ કરી શકે છે. વ્યવસાયનું હિત payતમારી કુલ આવકમાંથી કર કપાતપાત્ર છે.
6. બહુવિધ દેવું ધરાવતી સંસ્થાઓ તેમના દેવાને એકીકૃત કરી શકે છે અને ફરીથીpay તેમને ઓછા વ્યાજ દરે સિંગલ બિઝનેસ લોન લઈને. તાત્કાલિક ચૂકવાયેલ દેવું સંસ્થાના ક્રેડિટ સ્કોરમાં પણ સુધારો કરશે. આ પદ્ધતિ વ્યવસ્થાપન અને ફરીથી બનાવે છેpayદેવું સરળ છે.

IIFL ફાયનાન્સ બિઝનેસ લોનનો લાભ લો

એક લાભ લો વ્યાપાર લોન આઈઆઈએફએલ ફાયનાન્સ તરફથી, ભારતની અગ્રણી નાણાકીય સેવા કંપનીઓમાંની એક, અને તમારી તમામ નાણાકીય જરૂરિયાતો પૂરી કરો. અમે તમને તમારા નાના વ્યવસાયને વિકસાવવામાં અને આવશ્યક ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, મશીનરી, પ્લાન્ટ્સ, કામગીરી, માર્કેટિંગ, જાહેરાત અને વધુમાં રોકાણ કરવામાં મદદ કરવા માટે વ્યાપક બિઝનેસ લોન ઑફર કરીએ છીએ.

વ્યવસાય લોન માટે અરજી કરવી ક્યારેય સરળ ન હતી! અમારી માહિતી ભરીને 30 મિનિટની અંદર તમારી લોન મંજૂર કરાવો ઓનલાઇન લોન અરજી, તમારા બેંક સ્ટેટમેન્ટ અપલોડ કરવા અને તમારા KYC દસ્તાવેજો અપલોડ કરવા.

તમારા વ્યવસાયના નાણાકીય બાબતોમાં નિપુણતા મેળવવા માટેની ટિપ્સ

• દરેક રૂપિયાને ટ્રેક કરો - તમારા પૈસા ક્યાં જાય છે તે બરાબર જાણવા માટે બધી આવક અને ખર્ચાઓનું નિરીક્ષણ કરો.
• વ્યવસાય અને વ્યક્તિગત ખાતા અલગ કરો - તમારા નાણાં સ્વચ્છ અને સુસંગત રાખો.
• માસિક બજેટ સેટ કરો - રોકડ પ્રવાહની તંગી ટાળવા માટે અગાઉથી ખર્ચનું આયોજન કરો.
• રોકડ પ્રવાહનું નિયમિત નિરીક્ષણ કરો - પૈસા ક્યારે આવે છે અને ક્યારે બહાર જાય છે તે જાણો.
• ઇમરજન્સી રિઝર્વ રાખો - મુશ્કેલ સમય માટે ઓછામાં ઓછા 3-6 મહિનાના ખર્ચ બચાવો.
• ઓટોમેટ બિલ Payમીન્ટ્સ - લેટ ફી ટાળો અને સારા વિક્રેતા સંબંધો જાળવી રાખો.
• નાણાકીય અહેવાલોની સમીક્ષા કરો - માસિક P&L, બેલેન્સ શીટ અને રોકડ પ્રવાહનું વિશ્લેષણ કરો.
• બિનજરૂરી દેવાને મર્યાદિત કરો - ઉધાર ત્યારે જ લો જ્યારે તે વ્યવસાયના વિકાસને પ્રોત્સાહન આપે.
• નાણાકીય સાધનોમાં રોકાણ કરો - કામગીરીને સુવ્યવસ્થિત કરવા માટે એકાઉન્ટિંગ સોફ્ટવેરનો ઉપયોગ કરો.
• પ્રોફેશનલની સલાહ લો - એક સારા CA અથવા નાણાકીય સલાહકાર ગંભીર મૂલ્ય ઉમેરી શકે છે.

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

પ્રશ્ન 1. બિઝનેસ ફાઇનાન્સના પ્રકારો શું છે?

જવાબ નાના વ્યવસાયનું ભંડોળ સામાન્ય રીતે બે શ્રેણીઓમાંની એકમાં આવે છે:
• ડેટ ફાઇનાન્સ: લોન કે જે તમારે ફરીથી લેવી જ જોઇએpay વ્યાજ સાથે.
• ઇક્વિટી ફાઇનાન્સ: ફંડના બદલામાં તમારી કંપનીના શેર રોકાણકારોને વેચવા.

 

Q2. તમે સ્ટાર્ટઅપને કેવી રીતે ભંડોળ આપી શકો છો?

જવાબ તમે બિઝનેસ લોન મેળવીને, તમારા સ્ટોકનું વેચાણ કરીને અને અન્ય ઘણી ધિરાણ પદ્ધતિઓ દ્વારા સ્ટાર્ટઅપને ભંડોળ આપી શકો છો.