રિટેલર્સ ઉદ્યોગ નોંધણી: વેપારીઓ માટે સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકા

ભારતમાં, જથ્થાબંધ વેપારીઓ માટે ઉદ્યોગ નોંધણી અને રિટેલરો હવે વાસ્તવિકતા બની ગઈ છે. રિટેલ અને હોલસેલ ડીલરોને અપડેટેડ 2021 વર્ગીકરણ હેઠળ MSME ગણવામાં આવે છે. MSME પ્રમાણપત્ર મફત, પેપરલેસ, આધાર-આધારિત ઉદ્યોગ પોર્ટલ નોંધણી પ્રક્રિયા દ્વારા મેળવવામાં આવે છે. આ તમારી કંપનીને ઘણા બધા માટે લાયક બનાવે છે ઉદ્યોગ MSME પ્રમાણપત્રના લાભો, CGTMSE હેઠળ કોલેટરલ-મુક્ત લોન, અને છૂટક દુકાનો માટે પ્રાથમિકતા ક્ષેત્રનું ધિરાણ.

શું હોલસેલ અને રિટેલ કંપનીઓ MSME છે?

લાંબા સમયથી એવું માનવામાં આવતું હતું કે MSMEs ફક્ત ઉત્પાદકો અથવા સેવા પ્રદાતાઓ જ હોઈ શકે છે. પરંતુ જુલાઈ 2021 માં, એક મહત્વપૂર્ણ પરિવર્તન આવ્યું. MSME મંત્રાલય દ્વારા MSME વિકાસ કાયદામાં સુધારો કરવામાં આવ્યો હતો જેથી છૂટક અને જથ્થાબંધ વેપાર કંપનીઓનો સ્પષ્ટપણે સમાવેશ થાય. NIC 2008 વર્ગીકરણની કલમ G આને લાગુ પડે છે.

આજે, જો તમે દુકાન કે વિતરણ એજન્સી ચલાવો છો, તો તમે નાના કારખાના જેવો જ સત્તાવાર દરજ્જો મેળવી શકો છો. વર્ગીકરણ નક્કી કરતા બે પરિબળો તમારું વાર્ષિક ટર્નઓવર અને તમારા સાધનોનું રોકાણ છે.

• સૂક્ષ્મ સાહસો: ₹5 કરોડ સુધીનું ટર્નઓવર અને ₹1 કરોડ સુધીનું રોકાણ.

• નાના વ્યવસાયો: ₹50 કરોડ સુધીનું ટર્નઓવર અને ₹10 કરોડ સુધીનું રોકાણ.

• મધ્યમ કદના વ્યવસાયો: રોકાણમાં ₹50 કરોડ સુધી અને આવકમાં ₹250 કરોડ.

વેપારીઓ માટેના રોકાણોમાં સામાન્ય રીતે ડિલિવરી ટ્રક, છાજલીઓ, રેફ્રિજરેશન યુનિટ અને બિલિંગ સિસ્ટમ્સ જેવી વસ્તુઓનો સમાવેશ થાય છે. આ છૂટક દુકાન MSME વર્ગીકરણ ખાતરી કરે છે કે નાના પરિવાર દ્વારા સંચાલિત સ્ટોર્સ પણ ઔપચારિક ક્રેડિટ મેળવી શકે છે. શું તમે શોધી રહ્યા છો જથ્થાબંધ વેપારી MSME પાત્રતા અથવા છૂટક સ્થિતિ, દરવાજા હવે ખુલ્લા છે.

વેપારીઓ માટે MSME વર્ગીકરણ થ્રેશોલ્ડ (2024)

MSME મંત્રાલય દ્વારા સૂચિત અને લાગુ પડતા સંયુક્ત માપદંડો અનુસાર ઉદ્યમ નોંધણી, સાહસોને પ્લાન્ટ અને મશીનરી અથવા સાધનોમાં રોકાણ અને વાર્ષિક ટર્નઓવરના આધારે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, જેમાં ઉચ્ચ શ્રેણીનો ભંગ કરીને વર્ગીકરણ નક્કી કરવામાં આવે છે.

આ મર્યાદાઓ મર્યાદિત હેતુ માટે કલમ G (NIC 45, 46, 47) હેઠળ નોંધાયેલ પાત્ર ટ્રેડિંગ પ્રવૃત્તિઓ પર સમાનરૂપે લાગુ પડે છે પ્રાથમિકતા ક્ષેત્ર ધિરાણ, જેમ કે MSME મંત્રાલય દ્વારા સ્પષ્ટતા કરવામાં આવી છે.

ઉદ્યમ છૂટક અને જથ્થાબંધ વેપાર માટે કયા NIC કોડ સંબંધિત છે?

અરજી સબમિટ કરતી વખતે તમારે યોગ્ય રાષ્ટ્રીય ઔદ્યોગિક વર્ગીકરણ (NIC) કોડ પસંદ કરવો આવશ્યક છે જથ્થાબંધ વેપારીઓ માટે ઉદ્યોગ નોંધણી અથવા રિટેલર્સ. નો ઉપયોગ કરીને NIC કોડ ઉદ્યમ રિટેલ યાદી ખાતરી કરે છે કે તમારા વ્યવસાયને યોગ્ય રીતે રેકોર્ડ કરવામાં આવે છે. બધી ટ્રેડિંગ પ્રવૃત્તિઓ વિભાગ G હેઠળ આવે છે.

મુખ્ય કોડ્સમાં શામેલ છે:

• 45: મોટર વાહનો અને મોટરસાયકલોનું વેચાણ અને સમારકામ.

• 46: જથ્થાબંધ વેપાર (મોટર વાહનો સિવાય).

• 47: છૂટક વેપાર (મોટર વાહનો સિવાય).

4-અંકના કોડના ચોક્કસ ઉદાહરણો:

• 4711: બિન-વિશિષ્ટ સ્ટોર્સમાં છૂટક વેચાણ (જેમ કે કિરાણા સ્ટોર્સ).

• 4631: ખોરાક, પીણાં અને તમાકુનો જથ્થાબંધ વેપાર.

• 4641: કાપડ અને કપડાંનો જથ્થાબંધ વેપાર.

ખોટા ઉપયોગથી વિલંબ અથવા ખોટું વર્ગીકરણ થઈ શકે છે જથ્થાબંધ ઉદ્યોગ નોંધણી માટે NIC કોડ. જો તમને ખાતરી ન હોય કે તમારો ચોક્કસ માલ કઈ શ્રેણીમાં આવે છે, તો હંમેશા NIC 2008 મેન્યુઅલનો સંપર્ક કરવો અથવા નિષ્ણાતની સલાહ લેવી સલાહભર્યું છે.

MSME વેપારીઓને પ્રાથમિકતા ક્ષેત્રનું ધિરાણ કેવી રીતે લાગુ પડે છે

નીચે આરબીઆઈ પ્રાયોરિટી સેક્ટર લેન્ડિંગ (પીએસએલ) માસ્ટર ડાયરેક્શન્સ, 2025, લાયકાત ધરાવતા લોકોને લોન આપવામાં આવી સૂક્ષ્મ અને નાના ઉદ્યોગો, પરવાનગી પ્રાપ્ત NIC કોડ હેઠળ નોંધાયેલા છૂટક અને જથ્થાબંધ વેપારીઓ સહિત, પ્રાથમિકતા ક્ષેત્રના એડવાન્સિસ તરીકે વર્ગીકૃત કરી શકાય છે, RBI ના ધોરણો અને ધિરાણકર્તા ક્રેડિટ નીતિઓના પાલનને આધીન. [rbi.org.in]

સ્થાનિક વાણિજ્યિક બેંકોએ ફાળવણી કરવી જરૂરી છે એડજસ્ટેડ નેટ બેંક ક્રેડિટ (ANBC) ના 40% પ્રાથમિકતા ક્ષેત્રોમાં, સાથે સૂક્ષ્મ ઉદ્યોગો માટે 7.5% પેટા-લક્ષ્ય. લોનનું પીએસએલ તરીકે વર્ગીકરણ એ આપમેળે મંજૂરી અથવા સમાન કિંમત સૂચિત કરતું નથી. વ્યાજ દર, લોનની રકમ અને મુદત ધિરાણકર્તા દ્વારા આંતરિક જોખમ મૂલ્યાંકન, ઉધાર લેનાર પ્રોફાઇલ અને નિયમનકારી માર્ગદર્શિકાના આધારે નક્કી કરવામાં આવે છે.

PSL હેઠળ લાયકાત ધરાવતી લોન પ્રમાણમાં અલગ કિંમત માળખાં ધરાવી શકે છે નોન-પીએસએલ લોનની તુલનામાં; જોકે, પરિણામો ધિરાણકર્તા અને ઉધાર લેનારાની પાત્રતા પ્રમાણે બદલાય છે અને તેની ખાતરી આપવામાં આવતી નથી.

પ્રાથમિકતા ક્ષેત્રના ધિરાણ MSME ઉત્પાદનોમાં ક્યારેક ઓછા વ્યાજ દર હોય છે, પ્રાથમિકતા ક્ષેત્રના લોન લાભો, કારણ કે ધિરાણકર્તાઓએ આ RBI લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા જ જોઈએ.

ઉદાહરણ તરીકે, એક માઇક્રો રિટેલ શોપનો માલિક 16% ના પ્રમાણભૂત દરને બદલે 12% ના PSL દરે ₹10 લાખની લોન લઈને વાર્ષિક આશરે ₹40,000 વ્યાજ બચાવી શકે છે. આ પ્રાથમિકતા ક્ષેત્રની જરૂરિયાતોનું પાલન કરતી MSME લોન NBFCs દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવે છે જેમ કે IIFL ફાયનાન્સ, વેપારીઓને વધુ પડતા વ્યાજ ખર્ચ વિના વિસ્તરણ કરવામાં મદદ કરે છે.

ઉદ્યમ પર છૂટક અથવા જથ્થાબંધ વેપારી તરીકે નોંધણી કરાવવા માટે પગલાવાર સૂચનાઓ

કોઈપણ ભૌતિક દસ્તાવેજો અપલોડ કરવાની જરૂર નથી કારણ કે Udyam નોંધણી પ્રક્રિયા બધું ડિજિટલ છે. સમજવા માટેના સાત પગલાં છૂટક દુકાનના ઉદ્યોગની નોંધણી કેવી રીતે કરવી સ્થિતિ નીચે મુજબ છે:

1. udyamregistration.gov.in પર સત્તાવાર પોર્ટલની મુલાકાત લો.

2. જો તમે પહેલી વાર નોંધણી કરાવી રહ્યા છો, તો 'નવા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે' પસંદ કરો.

3. માલિક અથવા ડિરેક્ટરનો આધાર નંબર દાખલ કરો અને લિંક કરેલા મોબાઇલ નંબર પર મોકલવામાં આવેલા OTP નો ઉપયોગ કરીને તેને માન્ય કરો.

4. PAN ચકાસણી પૂર્ણ કરો. એપ્રિલ 2021 થી નોંધણી માટે PAN ફરજિયાત છે.

5. તમારા વ્યવસાયની વિગતો દાખલ કરો, જેમાં નામ, સંસ્થાનો પ્રકાર (જેમ કે માલિકી અથવા ભાગીદારી), અને તમે વ્યવસાય શરૂ કર્યો તે તારીખનો સમાવેશ થાય છે.

6. ડ્રોપડાઉન મેનૂમાંથી સાચો NIC કોડ પસંદ કરો (ખાતરી કરો કે તે વિભાગ G માંથી છે).

7. તમારા રોકાણ અને ટર્નઓવરના આંકડા જાતે જાહેર કરો અને ફોર્મ સબમિટ કરો.

આ રિટેલરનું ઉદ્યોગ નોંધણી પ્રમાણપત્ર તાત્કાલિક જારી કરવામાં આવે છે. તે એક કાયમી દસ્તાવેજ છે જેને નવીકરણની જરૂર નથી, જોકે જો તમારી ટર્નઓવર વિગતોમાં નોંધપાત્ર ફેરફાર થાય છે તો તમારે વાર્ષિક ધોરણે અપડેટ કરવું જોઈએ.

ઉદ્યમ પ્રમાણપત્ર મેળવ્યા પછી MSME બિઝનેસ લોન માટે કેવી રીતે અરજી કરવી

લોન અરજીઓનું મૂલ્યાંકન બેંકો અને NBFCs દ્વારા આંતરિક ક્રેડિટ મૂલ્યાંકન માળખાના આધારે કરવામાં આવે છે, જેમાં નાણાકીય રેકોર્ડ, બેંકિંગ ઇતિહાસ અને નિયમનકારી વર્ગીકરણની સમીક્ષા શામેલ હોઈ શકે છે. વિતરણ સમયરેખા અને શરતો ધિરાણકર્તા નીતિઓ અને લાગુ શરતોની પરિપૂર્ણતાને આધીન છે.

લાયક સૂક્ષ્મ અને નાના ઉદ્યોગો ધ્યાનમાં લેવામાં આવી શકે છે હેઠળ કોલેટરલ-મુક્ત સુવિધાઓ માટે CGTMSE યોજના, જ્યાં ધિરાણકર્તા ટ્રસ્ટ પાસેથી ગેરંટી કવર મેળવે છે. ઉપલબ્ધતા, લોન મર્યાદા અને ગેરંટી કવરેજ યોજનાના નિયમો અને ધિરાણકર્તાના વિવેકબુદ્ધિને આધીન છે.

નોંધનીય છે કે, સૂક્ષ્મ અને નાના વેપારીઓ ઘણીવાર CGTMSE હેઠળ કોલેટરલ-મુક્ત MSME લોન માટે અરજી કરી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે તમારા ઘર અથવા દુકાનને સુરક્ષા તરીકે ગીરવે મૂકવાની જરૂર નથી. ઉદ્યોગ નોંધણી પછી MSME વ્યવસાય લોન.

પ્રાધાન્યતા ક્ષેત્રના ધિરાણ ઉપરાંત ઉદ્યમ પ્રમાણપત્રના મુખ્ય ફાયદા

આ ઉદ્યોગ MSME પ્રમાણપત્રના લાભો સસ્તી લોનથી આગળ વધો. દરેક વેપારીએ શા માટે નોંધણી કરાવવી જોઈએ તેના કેટલાક કારણો અહીં આપ્યા છે:

• સરકારી ટેન્ડરો: ઘણા રાજ્ય અને કેન્દ્રિય ટેન્ડરો તેમની જરૂરિયાતોનો એક ભાગ MSME માટે અનામત રાખે છે.

• વિલંબિત Payમાનસિક સુરક્ષા: જો ખરીદદારો મુલતવી રાખે તો pay45 દિવસથી વધુ સમય માટે ચૂકવણી કરો છો, તો તમને MSME સમાધાન પ્લેટફોર્મ દ્વારા આવરી લેવામાં આવે છે.

• ટેકનોલોજી સબસિડી:નોંધાયેલ MSMEs પાત્ર હોઈ શકે છે સરકારી ખરીદી કાર્યક્રમોમાં ભાગ લેવા માટે, વિલંબિત payલાગુ નિયમો અને સૂચનાઓને આધીન, ઉકેલ પદ્ધતિઓ અને પસંદગીની રાજ્ય-સ્તરીય પ્રોત્સાહન યોજનાઓ.

• પ્રોત્સાહનો: નોંધાયેલા એકમો માટે, ઘણા રાજ્યો ઔદ્યોગિક જમીન અથવા વીજળી માટે પ્રોત્સાહનો પૂરા પાડે છે.

• GST સરળતા: નોંધાયેલા MSME માટે છૂટક અને જથ્થાબંધ વેપારીઓ માટે GST નોંધણીનું સંચાલન ઘણીવાર સરળ બને છે.

ડિસક્લેમર: આ બ્લોગમાંની માહિતી ફક્ત સામાન્ય હેતુઓ માટે છે અને સૂચના વિના બદલાઈ શકે છે. તે કાનૂની, કર અથવા નાણાકીય સલાહનો વિષય નથી. વાચકોએ વ્યાવસાયિક માર્ગદર્શન મેળવવું જોઈએ અને પોતાની વિવેકબુદ્ધિથી નિર્ણયો લેવા જોઈએ. IIFL ફાઇનાન્સ આ સામગ્રી પર કોઈપણ નિર્ભરતા માટે જવાબદાર નથી. વધુ વાંચો