ট্রাস্ট চেকার

ফেডারেল ট্রেড কমিশনের মতে, পরিচয় চুরির অভিযোগগুলি মোট জালিয়াতি, পরিচয় চুরি এবং প্রাপ্ত অন্যান্য অভিযোগের ~24% জন্য দায়ী। পরিচয় চুরি অনেক উপায়ে ঘটতে পারে: ফিশিং, স্মিশিং, স্পুফিং এবং ভিশিং হল কিছু কৌশল যা প্রতারকরা ব্যবহার করে।

বছরের 2021,

1. FY5.8-এর জন্য 22 মিলিয়নেরও বেশি জালিয়াতির অভিযোগ দায়ের করা হয়েছে, যা 19% বার্ষিক বৃদ্ধি।

2. জালিয়াতির কারণে আর্থিক ক্ষতি আগের বছরের থেকে 77% বেড়ে $6.1 বিলিয়নের বেশি হয়েছে।

3. ভোক্তা পরিচয় চুরির অভিযোগ 3.3% বেড়ে মাত্র 1.43 মিলিয়নেরও বেশি হয়েছে।

চুরি হওয়া পরিচয় সনাক্ত করার প্রক্রিয়া অনবোর্ডিং পর্যায়ে শুরু হয়। ডিজিটাল অনবোর্ডিং সংক্রান্ত নতুন গ্রাহকদের যোগ করা ব্যাঙ্কগুলির জন্য ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারে - কেওয়াইসি (আপনার গ্রাহককে জানুন) এবং এএমএল (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং) এর মতো প্রবিধানগুলি সন্তুষ্ট করার প্রয়োজন রয়েছে৷ যেকোনো ধরনের আর্থিক জালিয়াতি রোধ করতে এই আইনগত বাধ্যবাধকতা অবশ্যই মেনে চলতে হবে। অপরাধীরা প্রায়শই প্রক্রিয়াটিকে প্রতারিত করতে এবং ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য মিথ্যা বা সিন্থেটিক আইডি ব্যবহার করে, তাই পরিচয় নিশ্চিত করা ব্যয়বহুল হতে পারে – যার খরচ 35.2 সালে $2020 বিলিয়ন পর্যন্ত পৌঁছেছে। এটি বিশেষত নিওব্যাঙ্ক এবং চ্যালেঞ্জার ব্যাঙ্কগুলির জন্য ভয়ঙ্কর, যারা গ্রাহকদের অনবোর্ডিং অভিজ্ঞতা তৈরি করার চেষ্টা করে quick এবং সোজা।

ডিজিটাল হিসেবে payভারতে মেন্টস ল্যান্ডস্কেপ ক্রমাগত প্রসারিত হচ্ছে, এর বৃদ্ধি কেবলমাত্র লেনদেনের সংখ্যা এবং যথেষ্ট পরিমাণ অর্থ প্রক্রিয়াধীন নয়, এই ইকোসিস্টেমের মধ্যে ব্যাঙ্ক এবং এনবিএফসিগুলির ক্রমবর্ধমান উপস্থিতিতেও স্পষ্ট।

স্ট্যাটিস্তার একটি প্রতিবেদন অনুসারে, ভারতের ডিজিটাল ঋণের বাজার 9 সালে $2012 বিলিয়ন থেকে 150 সালে $2020 বিলিয়ন এ উন্নীত হয়েছে এবং এটি 350 সালের মধ্যে $2023 বিলিয়নে পৌঁছানোর অনুমান করা হয়েছে।

সুতরাং, ডিজিটালের সাথে যুক্ত প্রতারণামূলক কার্যকলাপের পরিপ্রেক্ষিতে, প্রসারিত বাস্তুতন্ত্রের মধ্যে নিরাপত্তা একটি প্রাসঙ্গিক আশঙ্কা হিসাবে আবির্ভূত হয়। payপ্রযুক্তিগত অগ্রগতির সাথে মেন্টগুলি গতি এবং পরিশীলিততা অর্জন করছে। এই প্রতারণামূলক অনুশীলনগুলির মধ্যে, ক্রেডিট-সম্পর্কিত স্ক্যামগুলি বিশেষভাবে প্রচলিত। এর মধ্যে দূষিত অভিনেতাদের দ্বারা জাল প্রোফাইল তৈরি করা জড়িত যারা ক্রেডিট অর্জন করে এবং পরবর্তীতে অদৃশ্য হয়ে যায়, যা আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং NBFC উভয়ের জন্যই উল্লেখযোগ্য সমস্যা সৃষ্টি করে।

এটা প্রত্যাশিত যে ভারতে আইডেন্টিটি অ্যান্ড অ্যাকসেস ম্যানেজমেন্ট (IAM) পণ্যের বাজার 83 সালে USD 2019 মিলিয়ন থেকে 130 সালে USD 2022 মিলিয়নে বৃদ্ধি পাবে, একটি CAGR 16.3%।

ভারতে ব্যাঙ্ক জালিয়াতি (INR Cr)

Trustcheckr ব্যবসাগুলিকে এন্ট্রি লেভেলেই ইমেজ প্রসেসিং এবং কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা ব্যবহার করে জালিয়াতি, জাল বা বট প্রোফাইল শনাক্ত করতে সক্ষম করে।

প্ল্যাটফর্মটি কোম্পানিগুলিকে বিষাক্ত ইমেলগুলি সনাক্ত করতে এবং অন্যান্য তারিখ-প্রদান এবং পাবলিক সোর্স ছাড়াও Facebook, Twitter এবং Foursquare সহ 15 টিরও বেশি পাবলিক অ্যাপ্লিকেশন প্রোগ্রামিং ইন্টারফেসের (APIs) সাহায্যে তাদের গ্রাহকদের সম্পর্কে আরও জানতে সহায়তা করে৷

সমাধানটি ফিনটেক (প্রথমবার ঋণপ্রার্থীদের জন্য সামাজিক স্কোরিং), ডেটিং (জাল বা জালিয়াতি প্রোফাইল সনাক্তকরণ) এবং ই-কমার্স (বিপণন প্রচারাভিযানের কার্যকারিতা বৃদ্ধি) সহ শিল্প জুড়ে ব্যবসাগুলিকে পরিবেশন করতে পারে। TrustCeckr গ্লোবাল স্টার্টআপ ইনকিউবেটর NUMA সিজন 3 এক্সিলারেশন প্রোগ্রামের অংশ ছিল।