ভারতে শীর্ষ 5টি আর্থিক কেলেঙ্কারি

অন্যান্য উন্নয়নশীল অর্থনীতির ক্ষেত্রে যেমন, ভারতও ক্রমবর্ধমানভাবে বেশ কিছু আর্থিক কেলেঙ্কারি এবং জালিয়াতির শিকার হয়েছে, যেগুলি দিন দিন আরও পরিশীলিত হচ্ছে।

যখন দেশের আর্থিক বাজারগুলি বিকাশ লাভ করে, ডিজিটালাইজড হয়ে যায় এবং ভারতীয় সমাজের একটি বৃহত্তর এবং বিস্তৃত অংশে প্রবেশ করতে শুরু করে, তখন প্রতারক এবং প্রতারকরাও তাদের খেলাকে বাড়িয়ে তোলার চেষ্টা করছে, যাতে লোকেদেরকে পাহারা দেওয়া যায় এবং তাদের সাথে বিচ্ছেদ করার জন্য প্রতারণা করা যায়। তাদের কষ্টার্জিত অর্থ।

যদিও একটি আর্থিক জালিয়াতি বা কেলেঙ্কারী যে কোনও আকার বা রূপ নিতে পারে, সাধারণত, এই ধরনের পাঁচটি বড় ধরনের কেলেঙ্কারী প্রতারকদের দ্বারা সংঘটিত হয়। এইগুলো:

1. পঞ্জি স্কিম:

পঞ্জি স্কিম হল প্রতারণামূলক বিনিয়োগ স্কিম যেখানে বৈধ বিনিয়োগের মাধ্যমে অর্জিত লাভের পরিবর্তে নতুন বিনিয়োগকারীদের মূলধন ব্যবহার করে বিনিয়োগকারীদের রিটার্ন প্রদান করা হয়। স্কিমটি চলতে থাকে যতক্ষণ না প্রতারক আর নতুন বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করতে না পারে এবং তারপরে স্কিমটি ভেঙে যায়।

2. মাল্টি-লেভেল মার্কেটিং (এমএলএম) স্ক্যাম:

এমএলএম, পিরামিড স্কিম নামেও পরিচিত, উচ্চ আয়ের প্রতিশ্রুতি দিয়ে এই স্কিমে যোগ দিতে অন্যদের নিয়োগ করা জড়িত। যাইহোক, এই রিটার্ন প্রায়ই দ্বারা উত্পন্ন হয় payপণ্য বা পরিষেবার বৈধ বিক্রয়ের মাধ্যমে নয় বরং নতুন নিয়োগপ্রাপ্তদের বক্তব্য।

3. ব্যাংক ঋণ জালিয়াতি:

ব্যাঙ্ক লোন জালিয়াতির মধ্যে ব্যক্তি বা সংস্থাগুলি মিথ্যা বা স্ফীত তথ্য দিয়ে বা জালিয়াতি নথি ব্যবহার করে ঋণের জন্য আবেদন করে। তারা আবার ব্যর্থ হতে পারেpay ঋণ বা ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে তহবিল ডাইভার্ট.

4. ফিশিং স্ক্যাম:

ফিশিং স্ক্যামগুলি ইমেল, এসএমএস বার্তা বা ফোন কল ব্যবহার করে প্রতারকদের সাথে পাসওয়ার্ড, ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের বিবরণ বা ক্রেডিট কার্ড নম্বরের মতো সংবেদনশীল আর্থিক তথ্য প্রকাশ করার জন্য প্রতারণা করে।

5. স্টক মার্কেট কেলেঙ্কারি:

স্টক মার্কেট কেলেঙ্কারির মধ্যে রয়েছে মিথ্যা গুজব বা অভ্যন্তরীণ তথ্য ছড়িয়ে, কৃত্রিমভাবে একটি স্টকের মূল্য স্ফীত করে, এবং তারপর এটি লাভে বিক্রি করে বাজারের কারসাজি করা।

এর মধ্যে, সাম্প্রতিক অতীতে ব্যাঙ্ক লোন জালিয়াতি বেড়েছে এবং কেউ ঋণদাতা বা এমনকি একজন ঋণগ্রহীতা হিসাবে জাহির করে, যারা অর্থ ফেরত না দেওয়ার অভিপ্রায়ে ধার নিতে বেরিয়েছে তার দ্বারা সংঘটিত হতে পারে।

একজন ঋণগ্রহীতা হিসেবে, একজন কার কাছ থেকে ঋণ নিচ্ছেন সে সম্পর্কে অত্যন্ত সতর্ক হওয়া উচিত। প্রত্যেক ঋণগ্রহীতার উচিত ঋণদাতার পূর্বসূরির পাশাপাশি তাদের শারীরিক উপস্থিতি এবং যে শহরে বা শহরে কেউ টাকা ধার করছে সেখানে তাদের শাখা নেটওয়ার্কের গভীরতা ভালোভাবে পরীক্ষা করা উচিত।

একটি অসাধু ঋণদাতা সাধারণত নিম্নলিখিত উপায়গুলির মধ্যে একটিতে গ্রাহকদের প্রতারণা করার চেষ্টা করবে:

1. অত্যধিক উচ্চ সুদের হার চার্জ করে:

যদি সুদের হার ঋণদাতা দ্বারা চার্জ করা হচ্ছে বাজারে প্রচলিত যে তুলনায় অনেক বেশি, একটি ঋণগ্রহীতা খুব সতর্ক হতে হবে, যেমন একটি ঋণদাতা একটি প্রতারণা বন্ধ করার চেষ্টা করা হতে পারে.

2. ঋণ বিতরণের আগে প্রক্রিয়াকরণ ফি চার্জ করে:

যদি কোনো ঋণদাতা আবেদন প্রক্রিয়া সম্পন্ন হওয়ার আগেই একটি প্রসেসিং ফি নিতে চায় এবং ঋণটি প্রকৃতপক্ষে ঋণগ্রহীতার অ্যাকাউন্টে বিতরণ করা হয়, তাহলে এটি একটি নির্দিষ্ট লাল পতাকা। বেশিরভাগ সুপ্রতিষ্ঠিত ঋণদাতারা সাধারণত বিতরণের সময় একটি নামমাত্র ফি নেয় এবং ঋণের পরিমাণ থেকে এককালীন চার্জ হিসাবে এটি কেটে নেয়।

3. ঋণগ্রহীতার কাছে প্রয়োজনীয় কাগজপত্র না থাকলেও ঋণের প্রতিশ্রুতি দিয়ে:

যদি একজন সম্ভাব্য ঋণদাতা ঋণগ্রহীতার সম্পূর্ণ কাগজপত্র না থাকা সত্ত্বেও বা একটি দুর্বল ক্রেডিট ইতিহাস থাকা সত্ত্বেও ঋণের প্রতিশ্রুতি দেয় যা অন্যথায় তাকে ক্রেডিটের জন্য অযোগ্য ঘোষণা করে, তাহলে এটি আরেকটি লাল পতাকা যা ঋণগ্রহীতার খুব সতর্ক হওয়া উচিত। বেশীরভাগ ভাল ঋণদাতারা ঋণগ্রহীতার কাগজপত্র এবং ক্রেডিট ইতিহাস সম্পর্কে বিশেষভাবে জানতে পারে যে পরবর্তীকে টাকা ধার দেওয়া উচিত কি না।

উপসংহার

অনেক অসাধু প্রতারক এবং প্রতারক লোকদের তাদের কষ্টার্জিত অর্থ লুট করার জন্য, সর্বদা। সুতরাং, আপনি যদি অর্থ ধার করার জন্য আইআইএফএল ফাইন্যান্সের মতো একটি স্বনামধন্য ঋণদাতার কাছে যান তবে এটি আপনার জন্য ভাল হবে৷

অধিকন্তু, একজন নির্ভরযোগ্য ঋণদাতার কাছে যাওয়া প্রায় প্রতারণার ঝুঁকিকে দূর করে এবং নিশ্চিত করে যে ঋণগ্রহীতা অর্থ উৎপাদনশীলভাবে এবং মনের শান্তির সাথে ব্যবহার করতে পারে।

আইআইএফএল ফাইন্যান্স কেবলমাত্র বাজারে কিছু সেরা সুদের হার অফার করে না বরং এটি নিশ্চিত করে যে সম্পূর্ণ প্রক্রিয়া, আবেদন থেকে বিতরণ এবং তারপর থেকে repayঋণের চূড়ান্ত বন্ধ করার জন্য, মসৃণ এবং ঝামেলা-মুক্ত।